Здравствуйте, друзья!
Мне все больше поступает вопросов от начинающих инвесторов о выборе брокера для торговли на фондовом рынке. Я сама сейчас работаю с тремя посредниками. От одного пришлось уйти и перевести ИИС к другому. Соглашусь, что выбор непростой, особенно для новичков. В статье я подготовила обзор самых популярных брокеров в России и составила список тех, кто достоин войти в топ лучших брокеров фондового рынка в 2024 году.
Содержание
Прошу рассматривать информацию не в качестве рекомендации, а только для удобства сравнения и принятия самостоятельного решения. Я постаралась избежать субъективных рассуждений. Только факты, которые требуют актуализации в случае, если вы читаете статью через какое-то время после ее написания. Брокеры конкурируют между собой, поэтому часто идут на изменение тарифов и условий сотрудничества.
Сравнительная таблица брокеров
На основании критериев выбора брокера на фондовом рынке и краткого обзора условий работы с каждым посредником я составила сравнительную таблицу. Расположила компании в алфавитном порядке.
| Брокер | Позиция в рейтинге МосБиржи (по числу клиентов) | Комиссия | Особенности | ||
| за сделку, % | биржи, % | ведение счета / депозитарий, ₽ в месяц | |||
| БКС | 4 | 0,015–0,3 | 0,01 | 0–299 | Старейший брокер |
| ВТБ | 3 | 0,015–0,05 | 0,01 | 0–150 | Можно купить валюту неполными лотами |
| Открытие | 6 | 0,005–0,05 | 0–0,01 | 0–250 | Старейший брокер |
| Сбербанк | 2 | 0,018–0,03 | 0,01 | – | Нет десктопной версии торговой платформы, нет доступа на СПБ |
| Тинькофф Банк | 1 | 0,025–0,3 | – | 0–3 000 | Можно купить валюту неполными лотами |
| Финам | 7 | 0–0,05 | 0–0,01 | 0–200 | Старейший брокер.
Для новичков есть бесплатный тариф |
Критерии выбора
Кратко остановлюсь на критериях отбора брокерской компании, которыми я руководствовалась при составлении обзора.
- Надежность
Она ассоциируется у меня с наличием лицензии Банка России и с историей компании. С целью экономии времени я не смотрю список лицензированных посредников на официальном сайте ЦБ, а сразу же перехожу на сайт Московской биржи. Там дан список профессиональных участников. Без лицензии к торгам не допустят.
- Рейтинг МосБиржи
Изучаю одновременно с первым пунктом. Подробнее напишу в отдельном разделе статьи.
- Тарифы и условия
Здесь без посещения сайта компании не обойтись. К сожалению, интерфейс многих из них оставляет желать лучшего. Особенно в части описания тарифных планов. Иногда необходимо звонить сотруднику для выяснения деталей.
- Доступность инструментов
Не все дают доступ на Санкт-Петербургскую биржу. Например, этого не делает Сбербанк и ПСБ. А в Тинькофф Инвестиции можно не найти некоторых БПИФ от Сбербанка. Клиенты говорят, что по запросу в чате эти инструменты добавляют.
- Торговая платформа
Многие крупные брокеры не только дают доступ к известной среди трейдеров платформе QUIK, но и разрабатывают собственные программы для компьютера и мобильного телефона. Например, Сбербанк пока ограничился только QUIK и мобильной торговой площадкой Сбербанк Инвестор, что не очень удобно. А приложение Тинькофф Инвестиции хвалят многие новички за простоту.
- Техническая поддержка и обратная связь
Я изучила много отзывов о работе с разными брокерскими компаниями. Для некоторых людей качественная техподдержка и наличие чата в приложении – это обязательные условия отбора. Но я думаю, что это относится к активным трейдерам, которые играют на повышении или понижении котировок, совершают по несколько сделок в день. Мне, как долгосрочному инвестору, за 3 года торговли на бирже только один раз потребовалось связаться со своим брокером, когда я решила перевести ИИС к другому посреднику.
Первые 4 пункта по силам изучить любому начинающему инвестору самостоятельно, а оставшиеся два – по отзывам клиентов. Иногда брокер дает возможность протестировать торговую платформу на демонстрационном счете. Например, я так делала у Финам.
Рейтинг МосБиржи
МосБиржа ежемесячно составляет рейтинги профессиональных участников по разным критериям. Советую для составления своего топ-листа в первую очередь заглянуть в них. Это и будет своеобразный рейтинг надежности и отправная точка в выборе посредника.
Топ-10 крупнейших игроков на фондовом рынке по состоянию на декабрь 2020 г. выглядит следующим образом.
Обзор крупнейших брокеров
Для частного инвестора наибольший интерес представляют рейтинги МосБиржи по числу зарегистрированных клиентов и числу активных клиентов. Для анализа оставлю только первых 6 игроков, т. к. доля остальных слишком маленькая. Из списка исключила Альфа-Банк. На сайте нет информации по брокерским тарифам. Причины мне неизвестны, но файлы отсутствуют (возможно, технические проблемы).
БКС
БКС – крупнейшая и старейшая компания России, на рынке с 1995 г., пережила не один кризис. Торговля идет через терминалы QUIK, MetaTrader и собственную платформу “БКС Мир инвестиций”. Можно потренироваться на демосчете с виртуальными 300 000 руб.
4 тарифа на выбор:
- Инвестор. Подойдет для тех, чьи обороты на счете не превышают 500 тыс. ₽ в месяц. Для всех площадок, кроме срочного рынка, один тариф – 0,1 % от суммы сделки. Фиксированный платы нет.
- Трейдер. Подойдет для активных инвесторов, которые торгуют на нескольких площадках. Комиссия зависит от ежемесячного оборота. Минимальная – 0,015 %, максимальная – 0,05 %. Абонентская плата при наличии сделок – 199 ₽ в месяц.
- Инвестор Про. Комиссия от 0,015 до 0,3 % (зависит от размера активов). Фиксированное вознаграждение – 299 ₽ в месяц при наличии операций.
- Трейдер Про. Подойдет для трейдеров, которые делают по несколько сделок в день. Комиссия зависит от оборота за день и может быть от 0,015 до 0,045 %. Фиксированная плата – 299 ₽ в месяц.
ВТБ
ВТБ – брокерская компания, которая входит в крупнейшую финансовую Группу ВТБ. Предоставляет доступ на Московскую и Санкт-Петербургскую биржу, можно купить валюту неполными лотами на валютном рынке по биржевому курсу. Тарифов много, но всех новичков подключают к “Мой онлайн”. Для торговли клиенты пользуются QUIK или приложением “ВТБ Мои инвестиции”.
| Тариф | Комиссия за сделку | Комиссия биржи | Комиссия депозитария |
| Мой онлайн | 0,05 % | 0,01 % | Нет |
| Инвестор стандарт | 0,0413 % | 0,01 % | 150 ₽ при наличии сделки |
| Профессиональный стандарт | 0,015–0,0472 % | 0,01 % | 150 ₽ при наличии сделки |
Есть еще несколько предложений для владельцев пакета “Привилегия”.
Открытие
Брокерская компания Открытие приятно удивила своих клиентов в конце 2020 г. Она ввела новый тариф “Все включено”, на котором не надо платить фиксированную плату. Раньше она составляла 175 ₽ при наличии сделок, что заставило многих частных инвесторов перейти к другому брокеру.
| Тариф | Комиссия за сделку | Комиссия биржи | Комиссия депозитария |
| Все включено | 0,05 %, но не менее 0,04 ₽ | Нет | Нет |
| Инвестиционный | 0,025 %, но не менее 50 ₽ | 0,01 % | Нет |
| Премиальный | 0,005–0,05 % (зависит от размера активов) | 0,01 % | 150 ₽ при наличии сделки |
| Спекулятивный | 0,005–0,05 % (зависит от оборота) | 0,01 % | 250 ₽ при наличии сделки |
Сбербанк
Сбербанк лидирует по числу открытых ИИС, но пока отстает от Тинькофф Банка по числу зарегистрированных клиентов. Тарифы одни из самых понятных, рассчитаны на начинающих инвесторов, которые не собираются заниматься трейдингом, а будут совершать пару сделок в месяц. Главные недостатки финансового посредника от Сбербанка – отсутствие доступа на Санкт-Петербургскую биржу и покупка валюты по биржевому курсу только от 1 000 условных единиц. Мне еще не нравится то, что для торговли предлагают только мобильное приложение “Сбербанк Инвестор” и QUIK.
Всего 2 тарифа:
- Самостоятельный. Без платы за ведение счета и депозитарное обслуживание. Комиссия за сделку при объеме до 1 млн ₽ составляет 0,06 %; 0,035 % – до 50 млн ₽; 0,018 % – свыше 50 млн ₽. Комиссия биржи – 0,01 %.
- Инвестиционный. Отличается от предыдущего наличием аналитической рассылки по инструментам от экспертов. Комиссия не зависит от оборота и составляет 0,3 %. Комиссия биржи – 0,01 %.
Тинькофф Банк
Тинькофф Банк получил брокерскую лицензию в 2018 г. За короткое время он успел занять первые строчки в рейтингах и завоевать многочисленные положительные отзывы клиентов по поводу работы с торговым терминалом. Клиенты могут покупать ценные бумаги на Московской и Санкт-Петербургской бирже, валюту неполными лотами по биржевому курсу.
Доступны 3 тарифа.
| Тариф | Комиссия за сделки | Обслуживание счета |
| Инвестор | 0,3 % | Нет |
| Трейдер | 0,05 %;
0,025 % при обороте свыше 200 000 ₽ в день |
0 ₽ при соблюдении условий;
290 ₽/месяц, если условия не выполнены |
| Премиум | 0,025 % | 0 ₽ для портфеля от 3 млн ₽;
990 ₽ для портфеля от 1 до 3 млн ₽; 3 000 ₽ в остальных случаях |
Финам
Финам – старейший брокер на российском рынке. Работает с 1994 г. Недавно обновил линейку тарифов.
| Тариф | Комиссия за сделки | Обслуживание счета |
| Стратег | 0,05 %, но не менее 50 ₽ | Нет |
| Инвестор | 0,025 % | 200 ₽ в месяц |
Использует много торговых платформ. На некоторых из них – Transaq, QUIK, FinamTrade – можно открыть демосчет и потренироваться торговать с виртуальными рублями.
Для новых клиентов Финам при дистанционном открытии счета доступен сервис FreeTrade. Торговля ведется с помощью мобильного приложения. При покупке ценных бумаг на Московской бирже не взимается комиссия за сделки. Также нет ежемесячной фиксированной платы, комиссия биржи стандартная – 0,01 %.
Заключение
В последнее время наметилась хорошая тенденция: брокеры стали пересматривать тарифные планы в сторону повышения их привлекательности для частного инвестора. Конкурентная борьба усилилась – этим надо пользоваться. Стоит периодически пересматривать информацию на официальных сайтах финансовых посредников, потому что никто из них не сообщит в личных сообщениях о возможности перейти на более выгодный тариф.
Напишите в комментариях, с каким брокером работаете. Что вам нравится, а что нет?
С уважением, Чистякова Юлия
(6 голосов, средний: 4,83 из 5)
Загрузка...
Собирался открыть брокерский счёт, для этого необходимо было оформить карту. Сотрудник банка сообщила что карта бесплатная. Однако уже через пару дней мне приходит СМС что с меня будет снята комиссия 500 руб. Позвонил по телефону с сайта, т.к. была суббота, сотрудница колл-центра сообщила что это комиссия за открытие карты. Вот Вам и бесплатная! До этого открывал совсем недавно карты в Сбере и ВТБ, причём в Сбере просто потому что предложили и решил использовать её как резервную, а в ВТБ именно для операций в онлайн банке. Так там никаких комиссий не было. Конечно не бог весть какие деньги, но с другой стороны с чего я должен 500 руб. платить ни с того ни сего, не так уж и мало.
Плюс ко всему само оформление БС какое-то мутное. Вроде бы пришло письмо что счёт открыт, но никаких ссылок где КВИК скачивать нет. Ещё какие-то письма об изменении группы риска. Мне кажется гнилая какая-то контора.
Никаких подобных или вообще проблем в СБЕРЕ и ВТБ не было. Оформление быстрое и четкое, никаких поводов звонить в поддержку не возникало. А в Открытии уже масса вопросов, да плюс ещё и комиссия)))
Открытие- нет единого счета, приходится переводить деньги с индивидуального счета на ММВБ далее на СПБ, муторно. Мобильное приложение- мелкий шрифт, бестолковый график, реклама все спрятано и т.д., Зато в приложении очень хорошо сделали, что можно посмотреть «Дивиденды» и «Налоги». В БКС такого нет, нужно копаться в отчетах, а жаль. БКС, фьючерсы, все у них по старинке, как были старые названия, так и сидят в них. БКС мобильное приложение не плохое, но шрифт почему то уменьшили. Открытие обещает к концу года, единый счет и много чего интересного. Посмотрим.
Мой первый брокер БКС. Никаких нареканий за три года владения ИИС, ни разу не пожалел, что обслуживался у них. Ушёл в ВТБ, тарифы чуть поменьше, чем в БКС, но техподдержка слабенькая. Паралельно есть брокерский счёт в Тинькофф инвестиции.
Мои выводы:
1) БКС — для людей с большими деньгами.
2) ВТБ — для тех, кто хочет сэкономить на комиссиях.
3) Тинькофф — лучший, но тарифы дороговаты.
А как часто вы пользуетесь тех.поддержкой? Мне за 3 года ни разу не пришлось. Но я и трейдингом не занимаюсь, конечно
Попробовал несколько брокеров, лучше Тинькофф пока не встретил пока, остальные явно не дотягивают по функционалу, при чем очень сильно. Мне не удивительно стало, почему у них такой взрывной рост.