Intelinvest: обзор сервиса по учету и контролю инвестиций

Здравствуйте, друзья!

Деньги любят счет. Инвестиции без денег не существуют. Следовательно, они тоже нуждаются в постоянном учете и контроле. Инвесторы используют для этого разные инструменты: аналитику брокера, таблицы в Excel или Google Таблицах, специальные программы.

Сегодня хочу предложить вам обзор одного из самых популярных сервисов – Intelinvest. Он существует уже 9 лет, насчитывает пользователей более 270 000 человек. Такие внушительные цифры заслуживают, чтобы инвестор как минимум рассмотрел эту программу для своего портфеля.

Как я строю свой дом с нуля

Мой канал "В СВОЁМ ДОМЕ" про переезд на землю, путешествия, жизнь

Перейти на канал и подписаться

Возможности сервиса

Intelinvest – это программа по учету и контролю инвестиций пользователя. Она автоматизирует многие задачи, которые раньше инвесторы решали вручную, например, расчет доходности инвестиций, анализ долевого распределения в портфеле, добавление сделок и пр.

Как называют свой сервис разработчики, Intelinvest – это интеллектуальная замена Excel и отчетам брокера. Я пользуюсь программой около двух лет. В качестве аналога этого сервиса могу предложить вести учет в Google Таблицах. Предлагаю в отдельной статье ознакомиться с моим опытом ведения учета инвестиций.

Кому подойдет:

• кто ведет несколько портфелей у разных брокеров, что требует сводить данные в одном месте для оценки доходности;
• кто инвестирует не только на фондовом рынке, но и покупает недвижимость, хранит деньги на депозитах, в ПИФах и прочих небиржевых активах;
• кто не доверяет аналитике брокера по портфелю и предпочитает иметь альтернативную точку зрения;
• кто не видит себя гуру электронных таблиц, поэтому не может или не хочет их разрабатывать сам для учета инвестиций.

Кратко рассмотрим основные возможности сервиса для инвестора:

1. Сервис доступен на любом устройстве: компьютере, смартфоне, планшете.
2. Нет необходимости вручную вносить новые или старые сделки. Достаточно загрузить отчет брокера в начале ведения портфеля в Intelinvest и потом делать это регулярно (например, раз в месяц). Но и ручной ввод сделок тоже доступен. Я, например, пользуюсь им, потому что инвестирую не чаще 1 раза в месяц и мне не составляет труда самостоятельно внести данные.
3. Можно не только импортировать сделки, но и экспортировать их. При выборе этой функции на электронную почту будет приходить файл с текущей версией портфеля.
4. Учитываются все виды активов: акции, облигации, ETF, ПИФы, наличные деньги, недвижимость, драгоценные металлы и пр.
5. Учитываются дивидендные, купонные и амортизационные выплаты, погашение облигаций, комиссии брокера, депозитария и биржи.
6. Подробная аналитика по портфелю: сравнение с бенчмарком, долевое распределение активов, графики прибыли, расчет средней цены актива, доходности.
7. Подробная аналитика по конкретному активу: основные мультипликаторы за 5 лет, финансовые показатели (например, выручка, чистая прибыль, расходы и пр.), дивиденды за несколько лет. Отличная информация для фундаментального анализа.
8. Возможность настроить уведомления о важных событиях, например, о решении собрания акционеров по дивидендам.

Еще одна фишка, которая многим инвесторам, особенно новичкам, кажется полезной, – это возможность сделать портфель публичным. Начинающим, конечно, показывать нечего. Но они активно подсматривают за профессионалами. Многие блогеры, эксперты и ведущие курсов по инвестициям выкладывают свои или учебные портфели в открытый доступ. Я ни разу их не смотрела. Убеждена, что у каждого инвестора должен быть индивидуальный портфель, который подходит только ему.

И еще хочу отметить, что сервис Intelinvest живой, т. е. разработчики постоянно работают над его улучшением. По отзывам инвесторов поняла, что реализуются не только собственные задумки авторов, но и предложения клиентов по совершенствованию функционала.

Регистрация и выбор тарифа

Для регистрации на сервисе Intelinvest нужна только электронная почта.

На выбор три тарифа:

1. Бесплатный.
2. Стандарт. Его стоимость – 149 руб. в месяц.
3. Профессионал. Оплата – 249 руб. в месяц.

Первый тариф подойдет тем, у кого в портфеле не более 7 активов (акции, облигации, ПИФ или ETF). Если вы хотите учитывать другие виды, например, депозит или недвижимость, то надо выбрать тариф “Стандарт” или “Профессионал”. На бесплатном тарифе можно вести только один портфель.

Есть ограничения по количеству бумаг и в тарифе “Стандарт” – не более 30. Но здесь можно добавлять произвольные активы и вести два портфеля. Для большинства инвесторов достаточно возможностей стандартного тарифа.

Тариф Профессионал отличается от предыдущих тем, что нет ограничений по количеству бумаг и портфелей, а также есть возможность учитывать сделки маржинальной торговли.

Если вы следите за популярными инвесторами и по совместительству блогерами, то периодически можете получить от них промокод, который дает скидку на тариф. Сами разработчики тоже часто устраивают распродажу, например, в “черную пятницу”, к новогодним праздникам и пр. Я, например, еще ни разу не платила полную стоимость. Всегда удается поучаствовать в акции.

Обзор личного кабинета

После регистрации вы сможете войти в свой личный кабинет на компьютере или в мобильном приложении на смартфоне. Логин – это ваша электронная почта, пароль придумываете сами. Рассмотрим, из каких разделов состоит личный кабинет.

Портфель

Здесь будет отображаться основная информация по всем созданным вами портфелям: стоимость, прибыль, доходность, изменения за день.

Под общей информацией идет ее детализация. Например, отдельные таблицы по акциям, облигациям и другим активам в портфеле. Колонки можно настраивать под себя и выводить важные показатели.

Под таблицами идут графики и диаграммы, которые позволяют проанализировать состав портфеля по активам, секторам.

Аналитика

Все самое интересное для анализа портфеля собрано в разделе “Аналитика”, который постоянно обновляется. По состоянию на февраль 2022 года доступны такие функции:

1. Мультипликаторы портфеля. Инвестор может посмотреть основные показатели своих инвестиций (P/E, P/S, P/B, волатильность, альфа-коэффициент, бета-коэффициент) и сравнить их со среднерыночными значениями.
2. Доходность портфеля. Представлена по месяцам и годам в виде линейного или столбчатого графика на выбор. Инвестор может сравнить доходность с различными индексами Мосбиржи, инфляцией и ставкой по депозитам. Сравнение доступно в рублях, долларах и евро.
3. Прибыль портфеля. Представлена по месяцам и годам в виде линейного или столбчатого графика на выбор.
4. Эффективность бумаг в портфеле. На цветной диаграмме расположены все ценные бумаги портфеля по мере убывания полученной от них прибыли. В зеленой зоне видны прибыльные бумаги, в красной – убыточные на момент проведения анализа.
5. Распределение активов. В этом блоке представлена целая серия круговых диаграмм по распределению. Можно посмотреть все активы, на основе тегов, по валютам, по странам.

Сделки

В этом разделе вы можете посмотреть все совершенные сделки. Есть фильтры, которые позволяют настроить выбор активов и типа операции за любой временной период. Любую сделку можно отредактировать, скопировать, переместить или удалить.

Инвестотека

В этом разделе все желающие могут увидеть публичные портфели, которые создают известные блогеры-инвесторы, эксперты. Если вы сделаете в настройках свои инвестиции публичными, то тоже увидите их в Инвестотеке.

Сейчас там много популярных и совсем незнакомых людей. В избранное можно добавить портфели, за которыми вам интересно будет следить.

Инструменты

Этот раздел состоит из трех подразделов:

1. Начисления – информация о дивидендах и купонах, которые были начислены на ценные бумаги за весь период существования портфеля.
2. События – информация о предстоящих и уже осуществленных начислениях дивидендов, купонов, амортизации, сплитах акций, погашении облигаций и пр.
3. Уведомления – настройка оповещений о решениях эмитентов по дивидендам, важных новостях конкретной компании, достижении заданных котировок на ценные бумаги.

Рынок

Раздел включает два подраздела:

1. Котировки – полная информация по акциям, БПИФам и ETF, облигациям, курсам валют, значениям индексов. Здесь не только цена актива, но и, например, тикер, эмитент, размер лота, сектор и пр.
2. Поиск бумаги – информация по конкретной ценной бумаге. Этот блок пригодится инвестору для проведения фундаментального анализа. В нем не только общие сведения (например, текущая цена и размер лота), но и основные мультипликаторы, показатели финансовой отчетности, сведения о дивидендах. Вся информация представлена за несколько лет в формате таблиц и графиков.

Настройки

Это большой блок, который включает:

1. Управление портфелями – добавление новых, редактирование старых, удаление, импорт и экспорт данных.
2. Управление тегами – назначение инвестором собственных тегов. Полный функционал доступен только на тарифе “Профессионал”.
3. Профиль – основные настройки (пароль, email, имя, ссылка на личный сайт), настройки интерфейса, способы оплаты, подписки и обучение.
4. Импорт сделок – перенос отчета брокера на сервис.
5. Экспорт сделок – выгрузка всех сделок в csv или xlsx формате, в т. ч. с возможностью делать это автоматически с получением файла на электронную почту по заданному расписанию.
6. Тарифы – описание тарифов и возможность перейти с одного на другой.
7. Партнерская программа – возможность получить бесплатный месяц пользования сервисом в обмен за нового приглашенного клиента.

Помощь

В этом разделе вы можете найти полноценный гайд по пользованию сервисом. Информация представлена в виде текста со скриншотами действий. Есть и интерактивный формат, когда вы наблюдаете, например, поэтапный процесс добавления новых сделок.

Как пользоваться

Рассмотрим подробнее некоторые наиболее частые операции, которые совершают инвесторы в сервисе Intelinvest.

Создание портфеля и импорт сделок

После регистрации пользователя на сервисе портфель будет создан автоматически. Программа сразу предложит импортировать в него сделки от своего брокера или ввести нужные данные вручную.

Чтобы выгрузить отчет, его сначала надо получить у своего брокера в необходимом формате: xls, xlsx, html, htm. Первый раз придется запросить отчет за весь период пользования брокерским счетом. Потом уже можно загружать за произвольный период. После загрузки необходимо проверить корректность сведений. Возможны ошибки или неточности.

В разделе “Настройки” – “Управление портфелями” можно настроить основные параметры портфеля. Для этого надо нажать три точки в правом верхнем углу и выбрать функцию редактирования.

Задаем имя портфелю. При желании пишем краткую характеристику. Выбираем валюту из 17 возможных и брокера. Определяем тип счета: брокерский или ИИС. Если на вашем брокерском счете фиксированная комиссия за сделку, то ее можно добавить в соответствующее поле. В этом случае для новой сделки она будет рассчитываться автоматически.

Добавление новых сделок

Для новых сделок я не пользуюсь импортом отчета брокера, а ввожу данные вручную. В левой стороне главного экрана надо нажать “+” и заполнить в открывшейся форме все поля. Покажу на примере покупки акции Газпрома.

Для начала я провожу операцию по внесению денег на счет.

Опять нажимаю на “+” и ввожу параметры сделки по покупке акций Газпрома. Комиссия у меня рассчитывается автоматически, потому что я ее указала при создании портфеля. Но ее можно каждый раз вписывать вручную.

Если мы перейдем в раздел “Сделки”, то увидим две наши операции: внесение денег и покупку акций Газпрома. В верхней части портфель уже показывает прибыль и доходность.

Отзывы пользователей

Я изучила отзывы пользователей о сервисе Intelinvest. Положительные моменты практически у всех одинаковые: удобство, функциональность, цена.

Ниже приведены примеры положительных отзывов.

Минусы относятся к пожеланиям по развитию сервиса. Что отмечают пользователи:

• разработчики не всегда или слишком долго реагируют на конструктивные предложения по улучшению программы;
• не хватает статей и аналитики экспертов по конкретным бумагам;
• всегда есть риск закрытия сервиса, тогда многолетний учет окажется бесполезным;
• некоторые клиенты отмечают расхождения в отчетах брокеров и при импорте файла на сервис.

Заключение

Учет инвестиций – это не просто внесение даты и суммы операции по купле/продаже актива. Такая отчетность вам ничего не даст. Инвестор должен получить информацию по эффективности своих вложений. Это позволит понять, верно ли он выбрал стратегию и инвестиционные инструменты для ее реализации. Аналитика, которая необходима для такого анализа, сполна представлена.

Попробуйте бесплатный тариф в Intelinvest, оцените для себя плюсы и минусы. Отзывы показывают, что только инвесторы, которые считают себя профессионалами, находят какие-то недостатки сервиса. Для большинства обычных инвесторов функций более чем достаточно.

С уважением, Чистякова Юлия