Здравствуйте, друзья!
Первый шаг к инвестициям на фондовом рынке – это выбор брокера, который может предоставить доступ к торгам и депозитарию. Мы готовим серию статей с обзором различных посредников, доступных россиянам. Сегодня разбираем, что из себя представляет брокер Фридом Финанс, какие услуги и продукты он предлагает физическим лицам.
Содержание
Что такое Фридом Финанс
| Компания | Общество с ограниченной ответственностью Инвестиционная компания “Фридом Финанс” (ООО ИК “Фридом Финанс”) |
| Вид деятельности | Финансовые услуги на территории РФ в соответствии с государственными бессрочными лицензиями профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской, дилерской и депозитарной деятельности, а также деятельности по управлению ценными бумагами |
| Руководитель | Турлов Тимур Русланович |
| Адрес | 123112, г. Москва, 1-й Красногвардейский проезд,
д. 15, МФК “Башня Меркурий Сити”, 18 этаж |
| Телефон | +7 (495) 783-91-73 |
| Электронная почта | info@ffin.ru |
| Официальный сайт | ffin.ru, tradernet.ru |
ИК “Фридом Финанс” – инвестиционная компания, которая входит в международный холдинг Freedom Holding Corp. и специализируется на оказании инвестиционных услуг на фондовых рынках.
Ключевые параметры:
- На рынке существует более 10 лет.
- Имеет 43 офиса по всей России. Головной офис находится в Москве.
- Оказывает полный цикл финансовых услуг, потому что работает совместно с Банком Фридом Финанс.
- Является членом НАУФОР, членом Московской и Санкт-Петербургской биржи.
- Есть полный комплект лицензий Банка России: брокерская, дилерская, депозитарная и по управлению ценными бумагами.
- Победитель премии НАУФОР “Элита фондового рынка” в номинации “Брокерская компания – восходящая звезда”.
- Акции Freedom Holding Corp. торгуются на американской бирже NASDAQ.
- Присутствует в 7 странах: России, Казахстане, Узбекистане, Киргизии, Украине, Кипре и Германии.
В рейтингах Московской биржи на ноябрь 2020 г. компания занимает:
- 8-е место по числу зарегистрированных клиентов (83 684 человек);
- 9-е – по числу активных клиентов (9 393 человек);
- 21-е – по торговому обороту (241 575 351 113 руб.);
- 15-е – по числу зарегистрированных ИИС (6 610).
Freedom Finance часто выбирают инвесторы, которые хотят выйти на рынок IPO. Но с 7 августа 2020 г. это стало возможным только для квалифицированного инвестора. Всем остальным нужно либо искать другого брокера, либо покупать паи закрытого ПИФ от Фридом Финанс, который инвестирует в первичные размещения.
Услуги компании
Компания предлагает широкий спектр услуг: брокерское обслуживание, доверительное управление, профессиональное консультирование и т. д. Рассмотрим эти и другие предложения.
Брокерское обслуживание
Все сделки по покупке и продаже ценных бумаг осуществляются через платформы QUIK, TRADERNET, F-Trader. Для неквалифицированного инвестора компания открывает доступ на Московскую и Санкт-Петербургскую биржу по следующим тарифным планам.
| Параметры | Стандартный | Консультационный | Все включено |
| Кому подойдет | Подойдет тем, кто предпочитает действовать на рынке самостоятельно, но редко совершает сделки | Предназначен для тех, кто хочет быть в курсе перспективных инвестиционных идей и получать персональные рекомендации от консультантов компании, при этом не передавая средства в доверительное управление | Предназначен для клиентов, планирующих активно торговать на рынке |
| Абонентская плата | Нет | Нет | 600 руб. в месяц |
| Комиссия за сделку | 10 руб. за поручение + 0,12 % от суммы | 0,5 % от суммы | 0 % (при сумме сделки до 1,5 млн руб.)
0,02 % (при сумме сделки более 1,5 млн руб.) |
Для квалифицированного инвестора открыты биржи NYSE и Nasdaq, LSE. Тарифы:
| Параметры | Универсальный | Все просто | Агентский | Партнерский |
| Условия | Для счета более 5 млн руб. | Назначается по согласованию с брокером | Назначается по согласованию с брокером | |
| Абонентская плата | Нет | 10 000 руб. в месяц | Нет | Нет |
| Комиссия за сделку | 0,35 % от суммы | 0 % (при сумме сделки до 1,5 млн руб.)
0,04 % (при сумме сделки от 1,5 до 2 млн руб.) |
0,3 % от суммы | 0,2 % от суммы |
Доверительное управление
Услуга доверительного управления доступна только квалифицированным инвесторам. С каждым из них работает персональный менеджер с опытом работы на фондовом рынке не менее 5 лет и квалификационным аттестатом. До начала работы с клиентом:
- обсуждается инвестиционная стратегия;
- оценивается восприимчивость к риску;
- только потом подписывается договор ДУ, в приложении к которому находится Инвестиционная декларация.
Аналитики ИК “Фридом Финанс” сегодня делают ставку на такие сектора экономики, как биотехнологии, здравоохранение, высокие технологии и кибербезопасность.
Базовый тариф – 20 % от положительной переоценки активов (взимается ежеквартально).
Профессиональное консультирование
Профессиональное консультирование – услуга для тех, кто не хочет передавать деньги в доверительное управление, желает самостоятельно принимать решения, но получать при этом консультации на всех этапах инвестирования.
По сравнению с ДУ здесь нет ограничений по финансовым инструментам и нет вознаграждения брокеру за его успех, только комиссия за сделки. Отбор инвестиционных идей проводится в несколько этапов:
- Фундаментальный анализ.
- Технический анализ.
- Медиаметрика.
IPO
Квалифицированные инвесторы могут с помощью Фридом Финанс участвовать в первичном размещении акций компаний. Аналитики компании составляют список наиболее перспективных IPO, по каждой компании дают аналитическое сопровождение. За 8 лет было предложено принять участие в 155 сделках. Средняя доходность с 2012 г. по ноябрь 2020 г. составила более 159 %. Среди наиболее заметных размещений можно выделить Facebook, Twitter, Alibaba, Levi Strauss, Zoom, Beyond Meat.
Условия участия:
- минимальный порог входа – 2 000 $;
- комиссия за покупку – от 3 до 5 % в зависимости от суммы счета клиента;
- комиссия за продажу – 0,5 %;
- комиссия за фиксацию цены – от 10 до 15 % от текущей стоимости акций;
- lock-up период – 93 дня.
Размер аллокации зависит от лояльности клиента к Фридом Финанс и его активности.
Онлайн-магазин акций
С 2013 г. компания запустила стартап: онлайн-магазин акций Freedom24.ru. Его преимущества:
- Работает как обычный интернет-магазин 24/7.
- Простой и понятный интерфейс: выбираешь инструменты (акции, облигации ETF) и кладешь их в корзину, оплачиваешь банковской картой и становишься владельцем ценных бумаг. Соблюдаются все требования российского законодательства.
- Сервис доступен с мобильного телефона, планшета или компьютера.
Организация эмиссии ценных бумаг
Для юридических лиц компания Фридом Финанс выступает профессиональным андеррайтером, т. е. организатором привлечения финансирования на рынках долгового и акционерного капитала России и СНГ. Предлагаемые услуги:
- подготовка к выпуску ценных бумаг;
- организация эмиссии и содействие в подготовке документации;
- размещение ценных бумаг;
- маркетинговая поддержка;
- маркетмейкинг;
- консультирование по вопросам, связанных с выпуском, размещением и обращением ценных бумаг.
Ключевые эмиссии вы можете видеть на изображении ниже.
Продукты компании
Фридом Финанс разрабатывает собственные продукты для частных инвесторов. Например, ЗПИФ “Фонд первичных размещений” и БПИФ “Лидеры технологий”.
ЗПИФ “Фонд первичных размещений”
Закрытый ПИФ позволяет неквалифицированному инвестору вкладывать деньги в первичное размещение акций на американском рынке (IPO). Фонд торгуется на Московской бирже в рублях, а на Санкт-Петербургской бирже и в Казахстане – в долларах. Особенности фонда:
- аллокация устанавливается по верхней границе, чего частный инвестор редко может добиться при самостоятельном участии в IPO;
- в фонд попадают компании, которые прошли отбор аналитиками Фридом Финанс;
- доля каждой компании в фонде не превышает 10 %;
- через 3 месяца фиксируется результат (акции продаются), освободившиеся средства вкладываются в новые размещения, а если таковых нет, то в валютные облигации и ОФЗ.
Цена одного пая на 29.12.2020 составляет 2 253 руб. Рост с момента запуска – 238 %.
БПИФ “Лидеры технологий”
Биржевой ПИФ позволяет инвестировать в американские компании из IT-сферы.
Особенности фонда:
- входят акции крупных технологических компаний, которые показывают самые высокие результаты роста биржевой капитализации;
- доля каждой компании не превышает 10 %;
- бенчмарком фонда выступает специально запущенный на Санкт-Петербургской бирже индекс “Лидеры технологий”.
По доходности за год БПИФ занимает 1-е место.
Краткая инструкция по открытию счета
Этапы открытия счета в брокерской компании Фридом Финанс:
- На главной странице сайта ffin.ru нажать на “Стать клиентом” в верхнем правом углу.
- Прежде чем нажать на “Открыть счет бесплатно”, рекомендую изучить справочную информацию по тарифам, которые представлены на странице.
- После нажатия “Открыть счет бесплатно” пройдите регистрацию в системе. Введите логин и пароль, по которому будете потом заходить в личный кабинет.
- Подтвердите свой номер телефона кодом из СМС.
- Далее следуйте инструкции на сайте.
Если в открытие счета зайти с вкладки “Брокерское обслуживание”, то появится табличка с информацией. Из нее понятно, что придется подписать документы в офисе банка или через курьера.
Отзывы клиентов
Посмотрела относительно свежие отзывы клиентов за 2020 год. Мнения разделились, но это нормальная практика:
- некоторые инвесторы отмечают хорошую работу консультантов, которые помогают разобраться с торговлей на начальных этапах;
- удобно выводить деньги с брокерского счета, потому что в структуре есть свой банк;
- много нареканий по технической работе: ввод, вывод, торговля;
- жалуются на передачу ценных бумаг по сделкам РЕПО, хотя клиенты отключали ее через техническую поддержку.
Напоследок не очень хорошая новость о появлении в интернете базы клиентов Фридом Финанс с паспортными данными, адресами и сведениями о счетах в банках. Компания признала факт утечки.
Заключение
Брокер пользовался популярностью среди частных инвесторов, потому что он давал практически единственную возможность россиянам участвовать в американских IPO. Но с августа 2020 г. эта услуга доступна только квалифицированным инвесторам. Дополнительных преимуществ, по сравнению с другими брокерскими компаниями, я не увидела. Отзывы клиентов не впечатлили.
Но это мое субъективное мнение, поэтому очень жду ваших отзывов и комментариев об опыте работы с Фридом Финанс.
С уважением, Чистякова Юлия
Загрузка...
Здравствуйте))) а ваша фирма работает с крипто валютой?
Спасибо! Подробный разбор, каких немного в интернете.
Я начал инвестировать с небольших сумм через «Фридом», когда искал какую-то оптимальную альтернативу депозитам, когда они упали. Помимо обычного счета есть карта брокера, куда процент на остаток приходит в долларах. Пару раз выводил деньги, не было никаких затыков. С техническими вопросами обращался в поддержку и банк, все объясняли доступным языком.