Что такое ребалансировка портфеля, зачем нужна и как ее проводить

Юлия Чистякова

С 2000 года преподаю экономические дисциплины в университете. В 2002 году защитила диссертацию на присуждение ученой степени кандидата экономических наук.

Обладаю врожденной способностью планировать и управлять личными финансами. С 2017 года повышаю финансовую грамотность других людей, перевожу сложные термины на человеческий язык.

Все статьи автора
Комментариев к статье: 4
  • Иван
    04.01.2022

    Добрый день! Возник такой вопрос:
    Предположим, что портфель состоит только из акций и облигаций. Что делать в случае, если котировки по акциям очень сильно подскочили , а облигации остались неизменны? Как в таком случае ребалансировать портфель? Если при пополнении портфеля и покупке на эти деньги облигаций, доля акций все равно будет велика. Придётся продавать часть акций и на вырученные деньги покупать облигации?

    Ответить
    • Юлия Чистякова
      Автор
      10.01.2022

      Иван, в первую очередь вы должны определить, сколько раз за год вы будете делать ребалансировку. Если акции выросли, но срок ребалансировки у вас не подошел, то ничего трогать не надо. А вот если к вашей ребалансировке изменилось долевое распределение, то да, вы либо должны докупить облигации, либо продать акции. Если денег для инвестиций мало, может, тогда имеет смысл покупать активы, например, не ежемесячно, а раз в квартал, полгода или год. А это время копить деньги на накопительном счете или банковской карте с процентом на остаток. Все таки продавать акции морально будет вам тяжело. Я всегда стараюсь покупать и таким образом выравнивать доли активов в портфеле

      Ответить
  • Олег
    10.01.2022

    Добрый день! Юлия, очень интересное распределение портфеля. 56,9% в долларах, при 78% российских акций.

    Ответить
    • Юлия Чистякова
      Автор
      11.01.2022

      Олег, никакого противоречия нет. Я не показала вам подробный состав портфеля. Например, в 78% России входит фонд FXRU на российские еврооблигации, но базовая валюта фонда доллар США

      Ответить
Оставить комментарий
Ваш браузер устарел рекомендуем обновить его до последней версии
или использовать другой более современный.
Adblock
detector